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【年终策划】小Z盘点(一):2016年中国理财市场规模篇

知财道学堂 2019-03-14 14:51:40


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本策划由知财道小Z研究室独立完成,涵盖公募基金、阳光私募、债券、保险理财、银行理财、信托理财和P2P网贷,分以[规模篇][业绩篇][热点篇][政策篇]进行年终盘点。


摘要:

截至2016年底,我国理财市场总规模为101.5万亿。银行、信托、券商和保险的规模最大。

其中,银行理财约30万亿,占比29.56%信托理财约20万亿,占比19.71%;券商理财约14万亿,占比13.79%;保险理财约15万亿,占比14.78%

基金规模约19万亿,其中公募约9万亿,占比8.87%;私募约10万亿,占比9.85%;互联网P2P理财规模为3.5万亿,占比3.45%


一、公募基金规模

 

根据知财道最新数据显示,截至2016年底,公募基金共有3817只,基金规模合计约9.35万亿元,基金管理人120家,行业共计公募基金经理1513人。

基金业协会披露的截至
12月底的公募资产规模为90402亿元,同比2015年底增长了3350亿元,增幅3.99%2016年的公募基金新发行数量创出新高,全年新发基金数量达1131只,发行份额达10872亿份。其中,混合型和债券型基金发行份额占主导地位,其中债券型发行占比41.51%

A股市场全年下跌影响,股票型发行份额只有4.15%,而2016年全年QDII发行份额最少,为1.23%。目前,公募基金规模已经达到9万亿。


二、阳光私募规模

根据知财道最新数据显示,截止到2016年年底,市场上已备案私募基金42538只,私募基金规模合计约9.57万亿元,私募基金管理人有17433家。

而中国基金业协会最新公布的
2016年私募基金登记备案情况综述显示,截至201612月底,我国基金实缴规模7.89万亿元,同比增长95%,备案私募基金46505只,同比增加22451只。到2016年底,中国证券投资基金业协会已登记私募基金管理人17433家,同比减少7572家;私募基金从业人员27.20万人,同比减少10.74万人。


虽经历行业洗牌、监管规范,私募行业发展态势不减。目前,私募基金规模已经突破了10万亿大关。

三、券商理财规模

 

根据知财道最新数据显示,截止到2016年年底,我国共发行33092只券商集合理财产品,发行份额共计276.14亿份,资产管理规模13.7万亿。2016年共发行了882只券商集合理财产品,其中股票型43只,混合型327只,债券型137只,货币型6只,其他型369只。

从份额方面来看,
2016年共发行券商集合理财产品1866.55亿份,其中股票型46.17亿份,混合型639.64亿份,债券型471.45亿份,货币型13亿份,其他型696.3亿份。

的来说,今年发行的券商集合理财产品也多为混合型和其他型产品,而这两类产品仍重点配置债券标的。目前的数据显示,券商理财规模已达到14万亿规模,2017年年初有望突破15万亿。


四、银行理财规模

 

根据知财道的最新数据显示,截止到2016年年底,我国400多家银行业金融机构共存续理财产品43642款,理财资金账面余额达29.28万亿元,和2015年同期比较,发行银行数量增加了95家,产品发行量增加25116款,继续创下新高,增幅达27.66%

从发行主体来看,
2016年各类发行主体的发行量占比较2015年没有明显变化。城市商业银行产品发行量仍然最大,全年发行42037款人民币预期收益型产品。

另外,国有银行与股份制商业银行占比占据整个市场
80%左右的份额,仍然是市场的主力。可以预计,到2017年年初,银行理财业务规模有望破30万亿。


五、保险理财规模

                                   
根据知财道的最新数据显示,截止到2016年年底,我国共累计发行保险理财产品共4367款,全国保费收入达2.95万亿元,保险公司有188家。

2016年以来,保险资产规模快速增长,达到14.8万亿元,较年初增长20%,预计2017年年初将达到15万亿元,保险资金运用规模达到12.9万亿元,资金实力不断增强。根据保险资管协会的数据,保费规模达到2.7万亿元,同比增长30%,预计2017年底将达到3万亿元,超过日本成为世界第二大保险市场。

2016年,中国保险业对全球保险市场增长的贡献度高达30%,位居全球第一。而随着保险行业的不断规范发展,保险理财观念深入人心,2017年保险理财规模将进一步快速增长。


六、信托理财规模

根据知财道的最新数据显示,截止到2016年年底,我国信托行业共发行集合信托产品47542款,成立产品规模5.71万亿元,共有68家信托公司。

2016年,信托业继续保持了稳定的增长,管理的信托资产规模已逼近19万亿元,信托业务收入也保持了稳定的增长。在经济增速持续放缓的环境下,2016年信托公司坚定深化转型,抓住市场机遇。201664家信托公司共计成立5290款信托产品,总成立规模10854.95亿元,同比2015年上升15.53%

随着
2016年信托公司对证券市场更谨慎,2016年全年证券投资类信托成立了1676款,同比2015年降幅高达77.25%。据知财道小Z研究室的数据预计,2017年中旬信托资产管理规模有望突破20万亿。


七、P2P网贷规模
 

根据知财道的最新数据显示,截止到2016年年底,P2P网贷行业累积平台5935家,有效运营平台1937家,比2015年年底增加63家,增长2.81%,全国主动关闭、提现困难、失联跑路问题平台等累计2456家,P2P网贷历史累计成交量达到了34290.93亿元。

其中,
2016年当年新发生938家,比2015年减少218家,下降18.86%。而2016年全年全国P2P网贷成交额突破2.8万亿元,达到28049.38亿元;比上年增长137.59%,相对于野蛮生长的2014269%2015259%、历年平均281%,网贷成交额增速几乎腰折。

今年以来,
P2P行业监管趋严,预计2017P2P运营平台数量将进一步下降,规模增长速度也将逐步放缓。




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